Cara Baru untuk Berinvestasi dalam Properti

Dua pertanyaan yang paling sering diajukan oleh investor adalah:

Investasi apa yang harus saya beli?

Apakah sekarang waktu yang tepat untuk membelinya?

Kebanyakan orang ingin tahu cara menemukan investasi yang tepat pada waktu yang tepat, karena mereka percaya itu adalah kunci untuk investasi yang sukses. Biarkan saya memberi tahu Anda bahwa itu jauh dari kebenaran: bahkan jika Anda bisa mendapatkan jawaban atas pertanyaan-pertanyaan itu dengan benar, Anda hanya akan

memilih property komersial memiliki peluang 50% untuk membuat investasi Anda berhasil. Biarkan saya jelaskan.

Ada dua pengaruh utama yang dapat mengarah pada keberhasilan atau kegagalan investasi apa pun:

Faktor eksternal : ini adalah pasar dan kinerja investasi secara umum. Sebagai contoh:

Kemungkinan kinerja investasi tertentu dari waktu ke waktu;

Apakah pasar itu akan naik atau turun, dan kapan itu akan berubah dari satu arah ke arah lain.

Faktor internal : ini adalah preferensi, pengalaman dan kapasitas investor sendiri. Sebagai contoh:

Investasi mana yang Anda miliki lebih dekat dengan dan memiliki rekam jejak menghasilkan uang dalam;

Kapasitas apa yang Anda miliki untuk mempertahankan investasi selama masa-masa sulit;

Keuntungan pajak apa yang Anda miliki yang dapat membantu mengelola arus kas;

Tingkat risiko apa yang bisa Anda toleransi tanpa cenderung membuat keputusan panik.

Ketika kita melihat investasi tertentu, kita tidak bisa hanya melihat grafik atau laporan penelitian untuk memutuskan apa yang akan diinvestasikan dan kapan berinvestasi, kita perlu melihat diri kita sendiri dan mencari tahu apa yang bekerja untuk kita sebagai individu.

Mari kita lihat beberapa contoh untuk menunjukkan sudut pandang saya di sini. Ini dapat menunjukkan kepada Anda mengapa teori-teori investasi sering tidak berfungsi dalam kehidupan nyata karena mereka merupakan

analisis faktor-faktor eksternal , dan investor biasanya dapat membuat atau menghancurkan teori-teori ini sendiri karena perbedaan individu (yaitu faktor internal) .

Contoh 1: Pilih investasi terbaik saat itu.

Kebanyakan penasihat investasi yang saya lihat membuat asumsi bahwa jika investasi berkinerja baik, maka investor mana pun pasti dapat menghasilkan uang dengan baik. Dengan kata lain, faktor-faktor eksternal sendiri yang menentukan pengembalian.

Saya mohon untuk berbeda. Pertimbangkan ini sebagai contoh:

Pernahkah Anda mendengar contoh di mana dua investor properti membeli properti identik secara berdampingan di jalan yang sama pada saat yang sama? Seseorang menghasilkan uang yang baik dengan menyewa penyewa yang baik dan menjualnya dengan untung yang baik nanti; yang lain memiliki sewa jauh lebih rendah dengan penyewa yang

buruk dan menjualnya dengan kerugian nanti. Mereka dapat menggunakan agen manajemen properti yang sama, agen penjualan yang sama, bank yang sama untuk keuangan, dan mendapatkan saran yang sama dari penasihat investasi yang sama.

Anda mungkin juga pernah melihat investor saham yang membeli saham yang sama pada saat yang sama, satu dipaksa untuk menjual saham mereka dengan kerugian karena keadaan pribadi dan yang lainnya menjualnya untuk mendapatkan keuntungan pada waktu yang lebih baik.

Saya bahkan telah melihat pembangun yang sama membangun 5 rumah identik berdampingan untuk 5 investor. Satu membutuhkan waktu 6 bulan lebih lama untuk membangun daripada 4 lainnya, dan dia akhirnya harus menjualnya pada waktu yang salah karena tekanan arus kas pribadi sedangkan yang lain melakukan jauh lebih baik secara finansial.

Apa satu-satunya perbedaan dalam kasus-kasus di atas? Investor sendiri (yaitu faktor internal ).

Selama bertahun-tahun saya telah meninjau posisi keuangan beberapa ribu investor secara pribadi. Ketika orang bertanya kepada saya investasi apa yang harus mereka masuki pada saat tertentu, mereka mengharapkan saya untuk membandingkan saham, properti, dan kelas aset lainnya untuk memberi tahu mereka cara mengalokasikan uang mereka.

Jawaban saya kepada mereka adalah untuk selalu meminta mereka untuk kembali ke rekam jejak mereka terlebih dahulu. Saya akan meminta mereka untuk mencatat semua investasi yang pernah mereka lakukan: uang tunai,

saham, opsi, futures, properti, pengembangan properti, renovasi properti, dll. Dan meminta mereka untuk memberi tahu saya mana yang membuat mereka paling banyak uang dan mana yang tidak ‘t. Kemudian saya menyarankan

mereka untuk tetap berpegang pada pemenang dan memotong yang kalah. Dengan kata lain, saya memberi tahu mereka untuk berinvestasi lebih banyak pada apa yang telah menghasilkan uang baik bagi mereka di masa lalu dan

berhenti berinvestasi dalam apa yang tidak menghasilkan uang bagi mereka di masa lalu (dengan asumsi uang mereka akan mendapatkan pengembalian 5% per tahun di bank , mereka harus setidaknya mengalahkan itu ketika melakukan perbandingan).

Jika Anda meluangkan waktu untuk melakukan latihan itu untuk diri sendiri, Anda akan dengan cepat menemukan investasi favorit Anda untuk berinvestasi, sehingga Anda dapat memusatkan sumber daya Anda untuk mendapatkan pengembalian terbaik daripada mengalokasikannya untuk yang kalah.

Anda dapat meminta alasan saya dalam memilih investasi dengan cara ini daripada melihat teori diversifikasi atau manajemen portofolio, seperti yang dilakukan kebanyakan orang lain. Saya hanya percaya hukum alam mengatur banyak hal di luar pemahaman ilmiah kita; dan tidaklah cerdas untuk melawan hukum alam.

Misalnya, pernahkah Anda memperhatikan bahwa ikan sarden berenang bersama di laut? Dan juga hiu. Di hutan alami, pohon-pohon serupa tumbuh bersama juga. Ini adalah gagasan bahwa hal-hal serupa menarik satu sama lain karena mereka memiliki kedekatan satu sama lain.

Anda dapat melihat-lihat orang yang Anda kenal. Orang-orang yang Anda suka menghabiskan lebih banyak waktu mungkin adalah orang-orang yang dalam beberapa hal serupa dengan Anda.

Tampaknya ada hukum afinitas di tempat kerja yang mengatakan bahwa hal serupa menghasilkan hal yang serupa; apakah mereka binatang, pohon, batu atau manusia. Menurut Anda mengapa ada perbedaan antara investor dan investasi mereka?

Jadi menurut saya, pertanyaannya belum tentu tentang investasi mana yang berfungsi. Melainkan tentang investasi mana yang cocok untuk Anda .

Jika Anda memiliki kesamaan dengan properti, properti cenderung tertarik kepada Anda. Jika Anda memiliki kedekatan dengan saham, saham cenderung tertarik kepada Anda. Jika Anda memiliki kedekatan dengan arus kas

yang baik, arus kas yang baik kemungkinan akan tertarik kepada Anda. Jika Anda memiliki afinitas dengan capital gain yang baik, pertumbuhan modal yang baik kemungkinan akan tertarik kepada Anda (tetapi tidak perlu arus kas yang baik).

Anda dapat meningkatkan afinitas Anda dengan apa pun hingga taraf tertentu dengan menghabiskan lebih banyak waktu dan upaya untuk itu, tetapi ada beberapa hal yang secara alami Anda miliki afinitas dengannya. Ini adalah

hal-hal yang harus Anda jalani karena tidak mudah untuk Anda. Bisakah Anda bayangkan upaya yang diperlukan agar hiu bekerja pada dirinya sendiri menjadi seperti sarden atau sebaliknya?

Salah satu alasan mengapa perusahaan kami telah menghabiskan banyak waktu belakangan ini untuk bekerja pada manajemen arus kas klien kami, adalah karena jika klien kami memiliki afinitas rendah dengan arus kas keluarga

mereka sendiri, mereka tidak mungkin memiliki arus kas yang baik dengan properti investasi mereka . Ingat, itu adalah hukum alam bahwa hal-hal serupa menghasilkan hal yang serupa. Investor yang memiliki manajemen arus

kas yang buruk di rumah, biasanya berakhir dengan investasi (atau bisnis) dengan arus kas yang buruk.

Pernahkah Anda bertanya-tanya mengapa investor terbesar di dunia, seperti Warren Buffet, cenderung hanya berinvestasi di beberapa area yang sangat terkonsentrasi yang memiliki hubungan dekat dengan mereka? Walaupun

ia memiliki lebih banyak uang daripada kebanyakan dari kita dan mampu melakukan diversifikasi ke banyak hal yang berbeda, dia hanya berpegang pada beberapa hal yang berhasil dia dapatkan uangnya di masa lalu dan memotong yang tidak (seperti bisnis penerbangan).

Bagaimana jika Anda belum melakukan investasi apa pun dan tidak memiliki rekam jejak? Dalam hal ini saya sarankan Anda pertama kali melihat rekam jejak orang tua Anda dalam berinvestasi. Kemungkinan Anda entah

bagaimana mirip dengan orang tua Anda (bahkan ketika Anda tidak suka mengakuinya). Jika Anda berpikir orang tua Anda tidak pernah berinvestasi dalam sesuatu yang berhasil, maka lihatlah apakah mereka telah berhasil dengan

baik di rumah keluarganya. Atau Anda harus melakukan pengujian sendiri untuk mengetahui apa yang cocok untuk Anda.

Jelas akan ada pengecualian untuk aturan ini. Pada akhirnya, hasil Anda akan menjadi satu-satunya juri untuk investasi apa yang cocok untuk Anda.

Contoh 2: Memilih bagian bawah pasar untuk berinvestasi.

Ketika berita di pasar mana pun tidak positif, banyak investor secara otomatis masuk ke “mode menunggu”. Apa yang mereka tunggu? Pasar ke bawah ke bawah! Ini karena mereka percaya berinvestasi adalah membeli rendah dan menjual tinggi – cukup sederhana bukan? Tetapi mengapa kebanyakan orang gagal melakukan hal itu?

Berikut ini beberapa alasan:

Ketika investor memiliki uang untuk berinvestasi dengan aman di pasar, pasar itu mungkin belum berada di dasarnya, sehingga mereka memilih untuk menunggu. Pada saat pasar mencapai titik terendah; uang mereka sudah

diambil oleh hal-hal lain, karena uang jarang duduk diam. Jika tidak akan melakukan investasi, itu akan cenderung untuk pengeluaran atau hal-hal konyol lainnya seperti skema cepat kaya, perbaikan dan “drama kehidupan” lainnya.

Investor yang terbiasa menunggu ketika pasar tidak terlalu positif sebelum bertindak biasanya didorong oleh rasa takut kehilangan uang atau keserakahan untuk mendapatkan lebih banyak. Mari kita lihat dampaknya masing-masing:

Jika perilaku mereka adalah karena takut kehilangan uang, mereka cenderung masuk ke pasar ketika menyentuh titik terendah karena Anda bisa membayangkan betapa buruknya berita itu. Jika mereka tidak bisa bertindak ketika

berita itu kurang negatif, bagaimana Anda berharap mereka memiliki keberanian untuk bertindak ketika itu benar-benar negatif? Jadi biasanya mereka ketinggalan di bagian bawah pula.

Jika perilaku mereka didorong oleh keserakahan berharap untuk menghasilkan lebih banyak uang di jalan ketika mencapai bagian bawah, mereka lebih cenderung menemukan “skema kaya-cepat” lainnya untuk memasukkan uang mereka sebelum pasar menyentuh dasar , pada saat pasar mencapai titik terendah, uang mereka tidak akan ada

untuk berinvestasi. Karenanya, Anda akan melihat bahwa skema cepat kaya biasanya banyak dipromosikan selama masa sentimen pasar negatif karena mereka dapat dengan mudah menangkap uang dari investor jenis ini.

Sangat sering, sesuatu yang negatif menghasilkan sesuatu yang negatif. Orang-orang yang takut untuk masuk ke pasar ketika kapasitas mereka memungkinkan mereka untuk melakukannya, akan menghabiskan sebagian besar

waktu mereka melihat semua berita buruk untuk mengkonfirmasi keputusan mereka. Tidak hanya mereka akan

Perumahan Cikarang kehilangan posisi terbawah, tetapi mereka juga kemungkinan akan kehilangan peluang dalam perjalanan ke atas,

karena mereka melihat pergerakan pasar ke atas sebagai persiapan untuk menyelam lebih jauh dan lebih besar pada hari berikutnya.

Oleh karena itu pengamatan saya bahwa kebanyakan orang yang terlalu takut atau terlalu rakus untuk masuk ke pasar selama pasar yang lambat jarang bisa mendapatkan keuntungan finansial dari menunggu. Mereka biasanya

akhirnya masuk ke pasar setelah terlalu lama berlomba ketika hanya ada sedikit berita negatif yang tersisa. Tapi itu sebenarnya sering kali ketika hal-hal dinilai terlalu tinggi, sehingga mereka masuk ke pasar saat itu, dan dibantai dalam perjalanan turun.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *